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民眾若想透過保單累積財富或退休金，投資過程可不能偷懶，保險達人指出，善用保險公司提供的資源，絕對可以事半功 倍。目前壽險公司與保戶交流的管道有三，一是壽險業務員或銀行理專，二是網際網路，第三則是手機簡訊，都是管理個人財務的好幫手。
隨著市場愈趨競爭，為加強服務保戶，很多新世代壽險業務員會主動蒐集市場投資情報定期寄送給客戶，以加強與客戶交流機會。
此外，隨著網際網路技術愈來愈普遍，壽險業者紛紛在官方網站架設線上查詢系統，方便保戶自行在家查詢保單狀況，而且大多是從個人帳戶的概念出發，在網頁上呈現保戶在該公司的所有保障、資產及負債情形，取代傳統提供客戶逐一單張保單的查詢方式。
保戶登入平台後，系統會自動列出保戶的保障、資產及負債，包括保障額度、投資型保單帳戶價值、保單紅利等，有些保險公司還會幫客戶整理投資趨勢供參，讓保戶清楚掌握自己的理財情形。
至於目前人手一機的手機，也成為保險公司服務客戶的平台，例如新壽會理賠結果以簡訊通知業務員，讓他們進一步跟受益人確認；全球人壽則會將新契約核保、理賠給付、銀行或信用卡扣款失敗通知以簡訊通知客戶。
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