close
處在全球金融動盪的風暴，手中投資型保單連結的基金淨值一路下跌，民眾該不該停損轉換基金？提出六指標供保戶參考。
全球景氣落底訊號仍未明朗，但仍有部份區域或題材表現較強勢，民眾可考慮適當轉換標的；若對短期市場缺乏信心，亦可選擇暫時將帳戶價值轉換放置於貨幣帳戶，待適當時點再投資。
至於現在連結的基金該不該轉換，建議六種評估指標。首先，「這檔基金與同類基金相較，表現如何？」若是敬陪末座，就是該找一檔更好的基金。再者，「這檔基金與大盤相較，表現如何？」若過去三、五、十年的績效持續落後大盤，空頭時期的抗跌性亦不佳，就該找一檔更好的基金。第三個問題是「這檔基金投資的市場前景如何？」若市場空頭未歇，前景不佳，提早轉換可減少損失。
第四問是「這檔基金的投資策略是否改變？」有時基金因開過受益人大會，投資策略與原先不同，可考慮是否還符合自己的資產配置。再來是「基金經理人更換頻率高嗎？」若更換頻繁，而新基金經理人的績效或選股策略改變，亦可考慮轉換。第六問是「我是何種投資人？」不同基金的風險屬性不同，投資人可視自己的年紀、生涯規劃來轉換。
全站熱搜
留言列表
