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高通膨時代，民眾唯有更積極理財才能避免財富縮水，投資基金致勝有四大關鍵，包括價值投資、長期持有、定期定額和資產配置，投資人可採「向日葵投資法則」，挑選長期績效良好且穩定的基金為投資組合的「核心基金」，再視本身風險承受度，搭配少部分較積極型基金，以波段操作掌握短線成長爆發潛力。
就全球下半年經濟發展來看，存在的投資疑慮包括通膨風險、歐美日景氣消長、利率及匯率走勢變化等。面對油價升高、股市下跌，投資人其實不必過度擔心，因為市場不會永遠上漲，也不可能一直走跌。
分析一些投資人賠錢主要是操作策略錯誤，例如追高殺低，無法持久貫徹原先設定的投資策略，把基金當作炒作工具；其次是市場因素，碰到了短期或長期市場空頭；另外是選到無法對抗通膨的基金，或是資產配置不對，過度集中在波動較大的單一市場和產業。
建議投資人應有四項正確操作觀念，包括價值投資、長期持有、定期定額和資產配置。以長期持有為例，股市多頭的時間遠比空頭時間來得多，但因市場波動性提高，進場時間點不易掌握，短線進出常會錯失長線報酬，唯有長期投資才是獲利關鍵。
至於資產配置，應採向日葵投資法則，挑選出長期績效良好且穩定的基金，至少占投資組合的一半以上，做為投資組合的「核心基金」，再視本身風險承受度搭配少部分較積極型的基金為「非核心基金」，以波段操作掌握短線成長爆發潛力。
另外，針對通膨、景氣、利率等市場疑慮，可以印度、拉丁美洲、東歐、泰國股市及科技產業、美國高收益公司債、新興債等投資標的抗通膨；防禦景氣的投資標的包括台灣、泰國股市及新興市場收成股、全球大型股、歐洲防禦性大型股等；全球政府債則適合作為分享雙率的投資對象。
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