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熱門海外基金今年多數綠油油,投資人到底要如何調整投資計畫?建議,無論是單筆或定期定額投入,此時最好都重新檢視投資標的,該換手還是要換手,不要迷信明天會變好的神話。
去年海外基金行情衝到最高點,不少投資人搶進基金市場,但是從去年7、8月以後,全球景氣陷入重整,甚至因為通膨陰影而一崛不振,許 多基金投資報酬率都已跌到2成以下,此時投資人應該主動與理專連繫,檢視投資標的應否換手。
由於油價續漲,通膨疑慮不知延燒到何時,投資人不要將投資報酬率設到太高,只要已經5%-10%獲利者,就可以考慮獲利了結,對於一些看不到谷底,也無法預判未來趨勢者,更應快刀斬亂麻,儘快認賠縮手,例如像南韓基金,一路下滑後,已經站不上季線,就應該趕快換手;又如印度基金因為過去本益比太高,受美國影響程度較大,如果還有獲利,最好趕快離場。
即使是採長期定期定額,建議,投資標的不一定不能更換,還是要看該區域或國家未來趨勢,因為今年以來各國股市動盪都很大,全球狀況變數也不少,在前景不明情況下,即使是一年、三年以上長期投資,也要三個月檢視一次,若是連理專都無法判斷有上升趨勢,就應商量換基金。
低點應該買進,此時是否就是進場的低點?理專認為,目前沒人說得準「是否已到底部」,不建議大家貿然進場撿便宜,還是觀望一段時間較佳。但是相對一些後勢仍然看好區域或熱門產業,如拉美、俄羅斯、能源等基金,因為短期通膨危機仍沒有結束跡象,倒是可以持續加碼。
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